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	ＦＰって何ですか？
	ファイナンシャル・プランニングとは、顧客の家族状況をはじめ、収入・支出の内容、資産、負債、保険など、顧客に関するあらゆるデータを集めて願いを聞き、現状を分析し、それに基づいて顧客のライフプラン上の目標を達成するために、投資方針、税金対策、保障（保険）対策などトータルな顧客の資産設計を行い、併せてその実行を援助することです。 　もう少し簡単にいえば、プランニングとは、「それぞれ事情の異なる個々人のライフプランに合わせて、総合的な資産設計を行い、併せてその実行を援助すること」を意味します。 　一方、ファイナンシャル・プランナーとは、このプランニングを行う専門家であり、必要に応じて弁護士、税理士、保険、不動産等々の専門家の協力を得ながら、総合的な資産のプランニングを行い、その実行の手助けをする役割を担っています。
	どのようなサービスが受けられますか？
	ＦＰの目的は、顧客1人ひとりのライフプラン上の目標、あるいは夢を実現させることにあります。ひと口に“夢”といっても、顧客によって千差万別です。たとえば、子どもによい教育を受けさせたい、住宅を取得したい、安心してシルバーライフを送りたい、子どもに財産を残したい、などさまざまです。 　これらの夢を夢で終わらせず現実のものとするためには、必ず資金的な裏付けが必要となります。また、突然の不幸、災害などのリスクも考慮しなければなりません。プランナーは、これらのリスクも考慮したうえで、顧客が夢を達成できるように、トータルな資産設計を行います。具体的には、通常、次の6つのステップを踏んでプランニングを行います。　　　 顧客との関係確立とその明確化　　　 顧客データの収集と目標の明確化　　　 顧客のファイナンス状態の分析と評価　　　 プランの検討・作成と提示　　　 プランの実行援助　　　 プランの定期的見直し 　このプランニングの過程で、顧客は自分自身の現状を正確に把握できるようになると同時に、ライフプラン上の夢や希望を、いつまでにいくらといった具体的な数値上の目的として確認できるようになります。つまり、プランニングを行う前に比べて、自分自身の現在と将来が明確に見えてくるわけです。 　また、自分では気がつかなかったリスクや問題点も把握できるようになります。そして、これらのリスクや問題点をクリアし、なおかつ自分自身のライフプラン上の目標を達成するためにはどのようにすればよいかという、具体的な方策を知ることができます。さらに将来、事情が変わったり、環境が変化したりした場合には、自分自身の財政上の問題点をよく把握しているプランナーから、適切なアドバイスを継続的に受けることができます。いわば顧客は、財政上のホームドクターを得ることができるのです。
	相談したいのですが、プライバシーをさらけ出すのが心配・・・
	ファイナンシャル・プランニングを行うに際して、どうしてもお客様のご家族のことや家計の収支、資産状況、将来設計などプライベートな部分を正確に把握する必要があります。 　住宅ローンの組み方や、保険の加入や見直しについても、あるいは資産運用の方法や相続対策などについても、その方の置かれている状況や資産の状況などによってプランニングも違ってきてしまうのです。 　相談をお受けになる方からすれば、プライバシーをさらけ出すことに違和感を感じたり、個人情報の流出などを不安に感じることもあるでしょう。しかし、きちんとしたプランニングを行うためにはそうした情報が必要なのです。 　実は、こうしたプライバシーに関して、日本FP協会の規約には「第5条　会員は、ファイナンシャル・プランニングの業務上知り得た顧客の秘密を守り、節度のある行動をとらなければならない」という項目があります。つまりFPには、守秘義務があるわけです。 　顧客情報の流出などはFPにとっても信用の問題にかかわりますし、FP自らがお客様の情報管理を徹底していますので、安心して相談できます。

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